¡Nuevas reglas de regulación de criptomonedas entran en vigor en el Reino Unido el 1 de septiembre!
Estas reglas tienen como objetivo combatir el terrorismo y el lavado de dinero, y permiten a las empresas bloquear “transacciones sospechosas” por sí mismas.
A partir del 1 de septiembre de 2023, entra en vigor en el Reino Unido la regla de viaje (The Travel Rule). Esta regla tiene como objetivo aumentar la transparencia en las transacciones con criptomonedas y limitar las acciones de los estafadores.
Estas nuevas medidas están dirigidas a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. A partir del 1 de septiembre, las empresas que trabajan con criptoactivos tienen el derecho de bloquear transacciones que infrinjan la legislación del Reino Unido.
Recordemos que el 17 de agosto de 2023, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) implementó nuevas reglas para los proveedores de activos virtuales. La agencia exigió que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en el país “recopilen, verifiquen e intercambien información sobre la transferencia de criptoactivos”.
De acuerdo con el documento, si un pago entrante proviene de una persona física o jurídica de una jurisdicción extranjera que no ha implementado la nueva regla, el VASP debe “evaluar de forma independiente el nivel de riesgo”. Y luego tomar una decisión sobre si hacer que los criptoactivos estén disponibles para el beneficiario.
Esta misma regla se aplicará a los británicos que deseen enviar pagos fuera del Reino Unido.
The Travel Rule fue creado por el Grupo de Acción Financiera Internacional de las Naciones Unidas en junio de 2019. Se aplica en varios otros países, incluyendo Estados Unidos, Alemania, Japón, Singapur, Canadá y los Países Bajos.
En junio de 2023, el Reino Unido aprobó una ley de regulación de criptomonedas. Un mes después, el gobierno del país rechazó la propuesta de equiparar los activos digitales a los juegos de azar.
