Las estafas no son ajenas a los activos digitales. Las criptodivisas son monedas que sólo se pueden utilizar en Internet. Pueden negociarse, aunque suelen ser objeto de especulación en el mercado.
Invertir en activos digitales sin investigar y a ciegas es muy arriesgado porque poseen alta volatilidad en lo que a precios. Los inversores sin experiencia pueden no ser del todo conscientes de los riesgos que ellas conllevan. También hay varias posibilidades de emplear criptomonedas y servicios de plataformas.
Los novatos pueden verse atraídos a poner todos sus ahorros en manos de personas sin escrúpulos con objetivos dudosos.
¿Cómo son las estafas con criptomonedas?
Quienes hacen estafas con criptomonedas están deseosos de aprovecharse de la confianza de la gente para beneficiarse de las personas que poseen estos activos.
Sin embargo, es aconsejable concienciarse porque los fraudes pueden parecer inofensivos y ocurrir rápidamente. Un estudio exhaustivo de su interlocutor es esencial antes de emprender cualquier acción o transferir dinero.
La Autorité des marchés financiers de Francia ha elaborado una lista negra actualizada diariamente de los sitios web que ofrecen criptoactivos.
Estas alertas le permiten saber si su interlocutor ha sido denunciado, lo que reduce el riesgo de estafas. Sin pretender ser exhaustivos, Ziegler & Associés ha identificado numerosas estrategias frecuentes de los estafadores.
Atención a los anuncios y llamadas falsas
Le llaman para hacer negocios, haciéndose pasar por un experto en criptomonedas con una base sólida.
El que planea la estafa le aconseja entonces que invierta en un sitio web que le permite robar su dinero. Usted cree que está invirtiendo, pero el dinero ha desaparecido.
Para obtener su nombre de usuario y contraseña, los planificadores de estafas replican sitios conocidos con anuncios de Google o contenido patrocinado.
Por ello, es fundamental evitar la trampa. Confía en el que lo merece, no en el que lo suplica.
Phishing
Los que están tras las estafas envían correos electrónicos fraudulentos sobre inversiones en criptomonedas, de forma similar a como lo hacen con los enlaces de cuentas bancarias.
Es necesario comprobar muy bien la dirección de correo electrónico, así como verificar la ortografía, el nombre de quien remite la información, cualquier solicitud inusual y el asunto central del correo electrónico, pues este no debe ser demasiado atractivo, ya que conlleva fraudes.
Además, no se fíe de la urgencia de la solicitud; son trucos psicológicos para que el receptor acceda a la petición del estafador.
No haga clic en ninguno de los enlaces proporcionados; la estafa ya se ha consumado y su dinero ha desaparecido.
Robo de identidad y pirateo de cuentas
Enviar un mensaje de soporte en un foro o en un sitio web de almacenamiento de bitcoins puede hacer que un embaucador se ponga en contacto con usted para realizar estafas.
Debido a un problema técnico, un fallo del servidor o el mantenimiento del sitio web, éste informa de problemas de conexión y envía un enlace de conexión.
La víctima, entonces, introduce sus datos personales y la clave o contraseña de acceso en el enlace URL que le da el consultor y se producen así las estafas.
Cuando esto ocurre ya es muy tarde; el delincuente se ha adueñado de su cuenta y está transfiriendo sus activos digitales a cuentas en el extranjero donde no pueden ser ya rastreados.
Promesa falsa de regalos
Algunos embaucadores planean sus estafas, por muy obscenos que sean, ofrecen productos falsos o descuentos a cambio de darse de alta en un servicio de Internet. No caiga en el engaño.
Cualquier regalo en preocupaciones bancarias o financieras es un caballo de Troya y debe ser rechazado a toda costa.
Lo mismo ocurre con los premios seductores o las propuestas de inversión con tipos de interés muy superiores a los de su prestamista.
Falsos exchanges de criptomonedas
Los farsantes también pueden crear sus estafas a través de una red de sitios web falsos que parezcan de confianza para animarle a gastar su dinero en las mejores condiciones y en el mejor momento.
La tentación de confiar tu dinero a personas poco éticas será tremenda. Los servicios de una plataforma falsa pueden parecer más genuinos si los comentarios falsos en los foros que hacen referencia a las “criptoactivos” se consideran dignos de confianza.
Obtenga más información sobre la empresa consultando la lista negra de la Autoridad de los Mercados Financieros.
Las estafas que se repiten. Si alguna vez ha sido víctima de estafas, probablemente su nombre esté en una lista. La tentación para un estafador de dirigirse a víctimas anteriores será grande.
¿Cómo puede saber si las estafas se repiten?
En primer lugar, puede preguntar cómo consiguió su información de contacto la persona con la que está hablando.
A continuación, escuche al operador telefónico. ¿El mensaje pretende venderle más servicios? ¿La oferta pretende ayudarle a recuperar su dinero si le han estafado? ¿Es el operador inflexible sobre la necesidad de la inversión? ¿La oferta ofrecida por descuento en la tarifa es por tiempo limitado? ¿Es una buena oferta? ¿Se siente usted obligado a enviar el dinero?
Antes de invertir, piense en todos estos puntos y si, aun así, no está del todo seguro, póngase de inmediato en contacto con sus abogados, asesores financieros o banco de confianza para que le ayuden identificar un intento
