El Banco Central de Nigeria (CBN) ha ordenado a todos los bancos e instituciones financieras que identifiquen a las personas o entidades involucradas en transacciones con intercambios de criptomonedas. Según las instrucciones del CBN, dichas cuentas deben colocarse en una instrucción de No Débito (PND) durante seis meses.
Según las “Instrucciones para publicar sin débito”, los clientes tienen prohibido realizar ciertas transacciones, como retirar fondos o realizar pagos. En vista de esto, el CBN publicó una circular que identifica a Bybit, KuCoin, OKX y Binance como plataformas de intercambio de cifrado que carecen de licencias operativas en Nigeria.
El banco principal ha enfatizado su determinación de tomar medidas drásticas contra las personas que comercian ilícitamente con Tether USDT en las plataformas mencionadas, particularmente a través de peer-to-peer (P2P).
Además, el CBN afirmó que las instituciones financieras reguladas tienen prohibido aceptar o facilitar pagos en criptomonedas. Esta postura contradice una prohibición anterior levantada en diciembre de 2023, que permitía a los bancos facilitar las transacciones de intercambio de criptomonedas.
Debido a la rápida depreciación del naira y al aumento de la inflación que alcanzó el 29,9%, el gobierno ha centrado su atención en plataformas que facilitan las transacciones con criptomonedas.
Recientemente tomó medidas contra las plataformas de comercio de criptomonedas, en particular aquellas conocidas por fijar valoraciones diferentes a la tasa CBN Naira. En particular, Binance se ha enfrentado a investigaciones intensificadas tras acusaciones de transacciones financieras cuestionables realizadas a través de Binance Nigeria en 2023.
El gobernador de CBN, Olayemi Cardoso, reveló que se estima que 26 mil millones de dólares fluyeron a través de Nigeria a través de Binance en 2023, provenientes de fuentes y usuarios no revelados. Este desarrollo ha llamado la atención sobre posibles violaciones regulatorias dentro del ecosistema criptográfico.
Binance continúa enfrentando obstáculos en Nigeria luego de que Tigran Gambaryan, un ejecutivo de Binance con sede en EE. UU., fuera detenido. Tras las conversaciones entre funcionarios nigerianos y Binance sobre cuestiones regulatorias, Gambaryan enfrenta cinco cargos relacionados con el lavado de dinero.
Además, Nadeem Anjarwalla, otro ejecutivo involucrado en conversaciones con las autoridades nigerianas sobre las preocupaciones regulatorias de Binance, logró evadir la custodia, pero luego fue rastreado hasta Kenia. Anjarwalla ahora enfrenta una posible extradición a Nigeria para abordar los cargos en su contra.
