La Superintendencia Financiera de Colombia ofreció un proyecto con el objetivo de dilucidar los posibles vínculos futuros entre bancos y VASP. En él se presentan los conceptos fundamentales y se especifican los requisitos que tienen los bancos para las empresas que prestan servicios de activos virtuales.
Colombia regulará a los proveedores de activos virtuales
Los países de América Latina, donde el uso del bitcoin va en aumento, están dando prioridad a la regulación. Ahora, la Superintendencia Financiera de Colombia ha publicado un informe en el que se detallan los requisitos que deben cumplir las casas de cambio y los proveedores de custodia de bitcoins para poder ser clientes de los bancos colombianos. Dentro del ámbito de la norma, el proyecto proporciona una definición de los VASP, así como de los activos virtuales.
Los proveedores de servicios de activos virtuales están obligados a establecer una conexión con la Unidad de Inteligencia Financiera de Colombia (UIAF) y a desarrollar una estrategia para combatir los intentos de lavado de dinero y financiación de actividades terroristas a través de su plataforma.
En la propuesta se alude a la regulación de viajes establecida por el GAFI (FATF). Los bancos deben confirmar los “VASP”:
La capacidad tecnológica y operativa para monitorear las transacciones que involucran activos virtuales, así como la capacidad de recopilar, preservar y difundir información sobre los originadores y beneficiarios.
Requisitos complementarios
El plan requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales proporcionen información completa a sus clientes sobre los servicios que ofrecen, los riesgos que conllevan, las tarifas asociadas y los activos virtuales que se almacenan en sus respectivas plataformas.
Los proveedores de servicios de activos virtuales también tendrán un plan para los riesgos operativos y de ciberseguridad, como la piratería informática o los problemas de la plataforma que podrían impedir el servicio al cliente. Estos riesgos podrían incluir: Los clientes deben ser advertidos por los bancos de que sólo los VASP y los propios bancos son responsables de los problemas relacionados con los VASP.
Este plan impone restricciones a las inversiones. Dice:
“Las entidades a las que se les conceda permiso para captar recursos mediante productos de depósito o fondos tienen la responsabilidad de garantizar que todas las operaciones de depósito y retirada en nombre de una VASP se ejecuten únicamente a través de canales que no impliquen una interacción presencial.”
Hasta el 12 de agosto, la Superintendencia Financiera estará aceptando sugerencias.
