El Tesoro de EEUU podría bloquear transacciones internacionales de criptomonedas si se aprueba el proyecto del representante Jim Himes (D-Conn.) que permite estas competencias a este ente regulador.
La industria de las criptomonedas está haciendo sonar la alarma ante la posibilidad de que Estados Unidos faculte al Departamento del Tesoro para tomar decisiones arbitrarias sobre la autorización de transacciones financieras, incluidas las transacciones de criptomonedas a través de las fronteras.
Tesoro de EEUU y la Cámara de Representantes
Una disposición de la Ley America COMPETES, un proyecto de ley presentado en la Cámara de Representantes de EE.UU. a principios de esta semana, permitiría al Secretario del Tesoro bloquear o “imponer condiciones” a las transacciones, en caso de que el funcionario encuentre que la transacción o las cuentas involucradas están involucradas en el lavado de dinero.
El proyecto de ley en su conjunto pretende estimular la competitividad económica con China.
El think tank del sector Coin Center advirtió en una entrada de su blog que el proyecto de ley podría permitir al Secretario del Tesoro bloquear a todas las instituciones financieras estadounidenses para que no interactúen con un criptointercambio, una jurisdicción que tenga criptointercambios, criptotransacciones validadas por un minero no estadounidense o carteras no custodiadas:
“En resumen, la nueva ley otorgaría poderes al Secretario del Tesoro para una discreción sin control que pudiera llevarlo a prohibir a las instituciones financieras y exchanges de criptomonedas brindar a sus usuarios acceso a las redes de activos digitales. El Secretario puede no hacer uso de esta discreción de manera inmediata, sin embargo, no debería ser un poder que el Departamento deba ostentar”.
La posible ley
El Secretario del Tesoro ya tiene este poder de forma limitada. Según la ley vigente, el regulador, en consulta con el presidente de la Reserva Federal, el secretario de Estado, los reguladores federales y otras agencias, puede imponer estas restricciones a las transacciones.
Sin embargo, junto a la restricción debe emitirse un aviso público de reglamentación, y la restricción se levantará al cabo de 120 días, a menos que el Departamento del Tesoro aplique una norma que mantenga el bloqueo después del periodo de comentarios.
La nueva disposición eliminaría el periodo de comentarios y la caducidad de 120 días, según Coin Center, además de añadir explícitamente los activos digitales a los tipos de transacciones financieras que el Secretario del Tesoro puede restringir.
Destaca las “innovaciones en los servicios financieros” que facilitan el envío de fondos a través de las fronteras, “en particular a través de los activos digitales“, que facilitan a los delincuentes la transferencia de fondos (aunque el proyecto de ley también admite que los activos digitales pueden ser “útiles para los consumidores legítimos.”
“Los ataques de ransomware a empresas estadounidenses que requieren pagos en criptomonedas han aumentado en los últimos años, y el Tesoro de los Estados Unidos estima que los pagos de ransomware en los Estados Unidos alcanzaron 590 millones de dólares sólo en la primera mitad de 2021, en comparación con un total de 416 millones de dólares en 2020″:
La disposición fue presentada por el representante Jim Himes (demócrata de Connecticut) y se asemeja a una disposición similar que trató de adjuntar a la Ley de Autorización de DefensaNacional (NDAA) del año pasado, un proyecto de ley de aprobación obligatoria que financia al ejército estadounidense. Aunque la misma fue eliminada del proyecto de ley en aquel entonces.
En un comunicado de prensa en el que se anunciaba la disposición se decía que “agiliza el proceso por el que se pueden introducir medidas especiales y moderniza las autoridades concedidas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), permitiendo a la agencia perseguir a los malos actores, como los que blanquean los beneficios del ransomware chino o los declarados como preocupación principal de blanqueo de dinero debido al apoyo a la evasión de las sanciones de Corea del Norte“.
El procedimiento para convertirse en ley
Los legisladores ya están tratando de bloquear la disposición de ser aprobado. El representante republicano por Carolina del Norte, Ted, presentó una enmienda que eliminaría por completo la disposición.
Sin embargo, incluso si la disposición se aprueba en la Cámara, su camino para convertirse en ley no está claro.
Para que se convierta en ley, la disposición necesita una contrapartida en la versión del Senado del proyecto de ley, la Endless Frontier Act. Por el momento, no existe tal contrapartida.
Después de que el Senado y la Cámara de Representantes aprueben sus respectivas versiones, los proyectos de ley irán a un comité de conferencia, donde los representantes de la Cámara de Representantes y del Senado limarán las diferencias entre las dos versiones del proyecto.
Los dirigentes de la Cámara de Representantes aún no han trabajado para garantizar que esta disposición acabe en la versión del proyecto de ley del Senado.
