Bahamas, Camboya y China son los países a la cabeza de la CBDC, o moneda digital del banco central, que, aunque se encuentra en fase experimental, existen, pues más del 80% de los bancos centrales están estudiando el uso de las monedas digitales. Recordemos que RMB digital de China es considerada la primera moneda digital emitida por una economía importante. Mientras tanto, el Reino Unido lanza un grupo de trabajo con miras a explorar este sector.
Bahamas, Camboya y China son los tres países con los proyectos de moneda digital del banco central o CBDC, por sus siglas en inglés, más maduros, ya que sólo el 23% de los proyectos minoristas del mundo han llegado a la fase de implementación y cerca del 70% de los proyectos mayoristas están en fase de programa piloto.
Esta información la dio a conocer la consultora internacional PwC, que también destacó que, en esta carrera por la implementación y uso de los criptoactivos, el Banco de Inglaterra (BoE) y el Tesoro de Su Majestad han anunciado, este lunes, la creación conjunta de un nuevo grupo de trabajo para coordinar esfuerzos sobre la posible CBDC del Reino Unido.
En la actualidad, Bahamas y Camboya se han asegurado los primeros puestos del podio, ya que sus respectivos proyectos de CBDC están en marcha, mientras que China está probando actualmente su proyecto de yuanes digitales: más del 88% de los proyectos de CBDC del mundo que se encuentran actualmente en fase piloto o de producción utilizan la tecnología blockchain. Esto, según los datos de un informe elaborado por Bloomberg.
PwC también destaca que “los CBDCs contribuirán significativamente a la modernización del panorama monetario internacional, de la mano de la reconfiguración tanto de la infraestructura de pagos como de la financiera” y estima que este nuevo tipo de dinero generará nuevas oportunidades para una mayor digitalización, tanto en las empresas, como en las instituciones financieras.
Además, PwC también dio a conocer que, en el ámbito de los proyectos interbancarios o mayoristas, Tailandia y Hong Kong están a la cabeza con el primer puesto, seguidos de Singapur, Canadá y Reino Unido.
Mientras tanto, el Banco de Inglaterra y el Tesoro, junto con el Grupo de Trabajo, lanzaron un Foro de Compromiso con la CBDC para involucrar a las partes interesadas de alto nivel y recoger aportaciones estratégicas sobre todos los aspectos no tecnológicos de la CBDC para involucrar a las partes interesadas y recabar aportaciones desde una sección transversal de conocimientos y perspectivas.
En este sentido, el Banco de Inglaterra y el Tesoro subrayaron que aún no han tomado una decisión sobre la introducción de una CBDC en el Reino Unido, y que “se comprometerán ampliamente con las partes interesadas sobre los beneficios, los riesgos y los aspectos prácticos de hacerlo”.
Según el anuncio, un CBDC sería una nueva forma de dinero digital emitido por el Banco de Inglaterra y para uso de los hogares y las empresas. “Existiría junto con el efectivo y los depósitos bancarios, en lugar de sustituirlos.
Por otro lado, según el informe de PwC, otras grandes economías, como las de EE.UU. y la Unión Europea se han quedado atrás, pero las recientes declaraciones de los responsables indican que los proyectos de CBDC europeos y estadounidenses podrían ganar tracción en medio de la creciente presión de China y su iniciativa del yuan digital.
Igualmente, las motivaciones que subyacen a los respectivos esfuerzos de las CBDC varían, ya que algunos países declaran que quieren utilizar estas monedas para aumentar la inclusión financiera de sus poblaciones y otros pretenden utilizarlas como fuente de mayor control sobre sus políticas monetarias.
Como se informó, en una mesa redonda celebrada el pasado mes de marzo durante la Cumbre anual de Innovación del BPI, un evento organizado por el Banco de Pagos Internacionales, Changchun Mu, director general del Instituto de Moneda Digital del Banco Popular de China, admitió que los responsables chinos perciben en gran medida las criptomonedas como una amenaza para la política monetaria del país. Este punto de vista ha estimulado el trabajo sobre el despliegue de un CBDC chino.
En el mismo panel, John A. Rolle, Gobernador del Banco Central de las Bahamas, dijo que, aunque su país tiene niveles muy altos de inclusión financiera según los estándares mundiales, las poblaciones que habitan en algunas de sus islas más pequeñas están privadas de acceso a los servicios bancarios. Esto animó a las autoridades a lanzar el CBDC de Bahamas en 2019.
