Las directrices administrativas de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur relativas a la normativa sobre criptointercambio y su alcance para evitar blanqueo de capitales se han ampliado hasta finales de año.
El periodo de validez de las Directrices de prevención del blanqueo de dinero relacionado con las monedas virtuales de la FSC se ha ampliado del 9 de julio al 31 de diciembre. Esta directriz exige a los bancos y otras empresas financieras que supervisen cuidadosamente las transacciones financieras en el intercambio de monedas virtuales.
Esto implica que las empresas financieras clasifiquen los negocios que manejan criptomonedas como de alto riesgo para el blanqueo de dinero. Esto requiere un mayor refuerzo de la identificación de los clientes y la supervisión de las transacciones financieras.
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Requisitos para los intercambios de criptomonedas
Según la Ley de Información Financiera Específica, las empresas financieras están obligadas a informar de las transacciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Si los clientes se niegan a verificar su identidad, las empresas financieras deben rechazar esas transacciones.
Un funcionario de la UIF explicó: “Cuando un operador de activos virtuales (bolsa de monedas virtuales) completa un informe, lo gestiona la Comisión de Servicios Financieros, pero antes puede haber áreas en las que es difícil aplicar la Ley Especial revisada, por lo que debemos consultar las directrices”.
Las casas de cambio virtuales deben presentar un informe a la UIF antes del 24 de septiembre en el que demuestren que cumplen los requisitos. Estos incluyen la verificación del nombre real de las cuentas abiertas, así como la certificación del sistema de gestión de la protección de la información. Después de presentar el informe, están sujetos a la supervisión e inspección de la UIF. La FSC espera que el proceso de presentación de informes de las empresas de activos virtuales se complete a finales de año. Esto se debe a que la revisión del informe tarda unos tres meses.
Si los clientes se niegan a verificar su identidad, las empresas financieras deben rechazar esas transacciones
Exigencia de cuentas verificadas con nombre real
Se espera que muchos intercambios de monedas virtuales abandonen el negocio sin cumplir los requisitos de información de la Ley Especial. Según la FSC, a fecha de 20 de mayo, hay unos 60 intercambios de activos virtuales en funcionamiento. De ellos, sólo cuatro operan actualmente con cuentas verificadas con nombre real emitidas por bancos. Por este motivo, la UIF celebró el 9 de junio una reunión de organizaciones encargadas de la inspección. En esta reunión, declaró su intención de reforzar el control de las cuentas de los operadores de activos virtuales que no utilizan cuentas verificadas con nombre real.
Una cuenta verificada con nombre real es un servicio que permite los depósitos y las retiradas sólo entre la cuenta bancaria de un operador verificado y la misma cuenta bancaria en un intercambio de moneda virtual, lo que facilita la identificación de la identidad del usuario y los detalles de las transacciones. Según la FSC, una cuenta que no es una cuenta verificada con nombre real tiene un mayor riesgo de blanqueo de dinero.
