Los bancos nigerianos privados comenzaron a controlar las cuentas de sus clientes que parecen usarse para el comercio de criptomonedas.
Asimismo, las cuentas bancarias personales que muestren depósitos y retiros muy grandes en un lapso relativamente corto días están siendo rastreadas por órdenes del Banco Central de Nigeria.
Esta medida se toma luego de que el CBN, Banco Central de Nigeria, diera a conocer una orden que exige a todos los bancos comerciales de la nación que congelen todas las cuentas que tengan, por lo menos, dos personas involucradas en el comercio de criptomonedas.
¿Qué pidió el CBN a los bancos nigerianos?
Una comunicación interna de uno de estos bancos daba instrucciones a su personal para vigilar las cuentas con un volumen de operaciones considerable o aquellas que crearan sospechas de que son usadas para el comercio de activos digitales.
Así lo da a conocer una publicación de Leadershi que dice “Nos gustaría subrayar que el CBN está vigilando de cerca el incumplimiento del mandato sobre el cierre de todas las cuentas de criptodivisas como una consecuencia regulatoria de alto impacto”.
Por todo esto la instrucción para los empleados bancarios es para que identifiquen a las compañías que hacen operaciones en criptodivisas o que operan exchange de criptomonedas y, además, de que se aseguren de que esas cuentas se cierren a la brevedad posible.
Los empleados de los bancos que no revelen con intencionalidad la participación de una cuenta en el comercio de criptomonedas s serán sancionados, según lo que dice el memorando.
Para garantizar que el banco cumpla plenamente con el CBN, se espera que todos los empleados participen en la supervisión de las cuentas, las transacciones y los clientes.
Cuentas sospechosas
Las cuentas de compañías de tecnología financiera que muestren un alto volumen de operaciones diarias y que no tengan licencia de pagos y las que tengan estado mensual de cuentas o en su declaración de actividades son especialmente sospechosas.
Se identificarán las cuentas personales con enormes entradas y salidas diarias, así como las pequeñas empresas con ingresos diarios superiores a los previstos.
También se examinarán las cuentas que reciban una gran suma de dinero de varios beneficiarios y que realicen pagos frecuentes a varios de ellos.
Lo que alega el Banco Central de Nigeria en su comunicación es que en las redes sociales ya se hizo viral que las cuentas bancarias se están usando para trading de criptomonedas a menos d una semana del lanzamiento de la eNaira y esto viola un decreto que el CBN publicó el pasado 5 de febrero.
El senador Ihenyen, presidente de la Asociación Nigeriana de Partes Interesadas en la Tecnología Blockchain, criticó la decisión del CBN por considerarla ilegítima e injusta.
Sólo la legislatura nigeriana, según Ihenyen, tiene la autoridad para regular al Bitcoin (BTC).
