Argentina: Banco Central regulará billeteras digitales

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Según los informes, el Banco Central de Argentina está elaborando una nueva normativa para regular todas las billeteras digitales del país. Este nuevo marco legal tiene como objetivo combatir el fraude facilitado por estas herramientas. Según fuentes de los medios locales, el proyecto de ley está a punto de hacerse oficial.

Los bancos de Argentina apuestan por las billeteras digitales

El uso de las billeteras digitales es algo en lo que está interesado el Banco Central de Argentina. Al parecer, el directorio del banco está redactando un nuevo conjunto de leyes para entender mejor lo que sucede con el dinero en efectivo en estas billeteras y fortalecer sus requisitos de KYC. En cuanto a cómo se implementará esto, se dijo lo siguiente:

No es que haya que prohibir nada, sino que las mismas normas que los bancos deben seguir hoy en día en relación con el conocimiento de sus clientes deben aplicarse en esta situación.

El banco emitió las nuevas directrices porque hay mucho fraude utilizando estos productos y algunas organizaciones no hacen la suficiente diligencia debida al dar de alta a los consumidores. Como no todos los monederos funcionan de la misma manera, las normas tendrán que aplicarse de forma individual.

La medida permitirá al banco mantener el control sobre el gran número de usuarios que actualmente utilizan monederos digitales como Mercado Pago, que se calcula que ronda los 30 millones. El año pasado, el Banco Central de Argentina determinó que estas firmas debían preservar el 100 por ciento de los fondos de los clientes en sus cuentas bancarias, dificultando la capacidad de las empresas de beneficiarse de las inversiones realizadas con una parte de estos activos.

Las confiscaciones ya están ocurriendo

Mientras el Banco Central trabaja en un nuevo marco legislativo para las billeteras digitales, la Administración Tributaria Argentina (AFIP) ya comenzó a decomisar el efectivo de las billeteras digitales de los contribuyentes para cumplir con la ley. En los próximos meses, se espera que a cerca de 10.000 contribuyentes se les confisquen sus billeteras digitales.

Según informan los medios locales, ya se produjo el primer hecho de estos decomisos, lo que indica que la estrategia ya está en marcha. La AFIP solicitó el primer decomiso para pagar las deudas que tiene el usuario, lo que fue concedido por un juez. El Estado intentó embargar primero las cuentas bancarias del contribuyente, pero esto fracasó.

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