Diamond Standard cree que la tokenización de los diamantes hará más fácil y eficiente la inversión en estas piedras preciosas.
Un empresario pionero en el campo del software cree que su empresa de blockchain, de casi cinco años de antigüedad, ha encontrado la manera de abrir el mercado de los diamantes, de 1,2 billones de dólares, a un grupo más amplio de inversores.
Cormac Kinney considera que Diamond Standard es una forma de eliminar los principales obstáculos para poseer e invertir en las piedras preciosas. La tecnología patentada de Diamond Standard está diseñada para crear un sistema más transparente que permita a los inversores hacer un seguimiento de las cadenas de suministro y la posterior propiedad de la piedra preciosa por excelencia de forma más fácil y eficiente.
Kinney señaló que el mercado de los diamantes es «más grande que casi todos los demás metales preciosos juntos, excepto el oro». Que los diamantes no estén correlacionados con el oro, las acciones o los bonos también proporciona a los inversores una cobertura.
«Blockchain era la última tecnología que necesitábamos para convertir los diamantes en una mercancía y desbloquear este nuevo activo como cobertura, como almacén de riqueza, como inversión especulativa y, en última instancia, como activo de moneda digital», dijo Kinney.
A pesar del atractivo de los diamantes a lo largo de la historia, el sector ha tenido dificultades para atraer a los inversores, en gran medida porque los mercados de gemas, que están repartidos por distintas partes del mundo, carecen de un sistema uniforme para estandarizar el valor.
El largo y anticuado proceso de extracción y transporte de los diamantes también supone un obstáculo para los inversores que buscan claridad y orden. «En el caso de un diamante, la única forma de trasladar la propiedad de forma consistente y demostrable entre varias entidades diferentes (el minero, el corredor y el almacén) es trasladar físicamente el diamante entre esas entidades», dijo Patrick White, cofundador y director general de la plataforma de financiación de activos digitales Bitwave.
Transformando una industria
Kinney vio la oportunidad de transformar la industria del diamante a través de la tecnología blockchain, con su capacidad incorporada para registrar información de forma segura y precisa. Este antiguo director de finanzas cuantitativas en varias empresas de servicios financieros y fundador de seis startups tecnológicas ha centrado gran parte de sus 27 años de carrera en el desarrollo de plataformas que mejoran la forma en que las organizaciones recogen y analizan los datos, incluidos los mapas de calor y otras tecnologías que proporcionan información en tiempo real.
Diamond Standard, que tiene licencia en Bermudas para emitir, vender y canjear tokens y activos digitales, ofrece a los inversores minoristas e institucionales una moneda digital respaldada por diamantes que tiene valor y liquidez estandarizados. Las monedas físicas, que la empresa almacena en una cámara acorazada, contienen de ocho a nueve diamantes estandarizados. Los tokens con diamantes se digitalizan a través de una moneda digital basada en Ethereum, bitcarbon, que se puede negociar en diferentes bolsas. La empresa también ha creado un mercado peer-to-peer para comerciar directamente con su token.
Más recientemente, Diamond Standard presentó un fondo que ya cuenta con más de 100 millones de dólares en inversiones, dijo Kinney. El fondo permite a los inversores invertir tanto en activos digitales como en materias primas sin tener que navegar por las regulaciones, dijo. «Tenemos muchos clientes a los que les gustó la tesis de inversión [de Diamond Standard] y querían asignar [fondos] a los diamantes, pero no podían comprar las monedas o las barras, y no podían comprar el token», dijo Kinney. «Así que compran el fondo».
Commodities tokenizadas
La tokenización de las commodities ha sido muy popular entre los inversores y los comerciantes durante los períodos de alta inflación, ya que proporciona acceso a los activos que son la cobertura contra el aumento de los precios y los mercados volátiles. Un ejemplo es un token respaldado por oro físico, PAX gold (PAXG), que tiene una capitalización de mercado de casi 600 millones de dólares según CoinMarketCap. Pero incluso las materias primas agrícolas, como la soja y el maíz, se están tokenizando para dar acceso a los inversores y a los agricultores.
La digitalización de las materias primas también crea transparencia y eficiencia para los inversores, desbloqueando la liquidez para la clase de activos. «Al imponer un sistema financiero más eficiente, la tokenización reduce eficazmente el riesgo de mercado e impone un mayor nivel de seguridad para el análisis de datos y la presentación de informes», dijo RA Wilson, director de tecnología de la bolsa de activos digitales para créditos de carbono 1GCX.
«También crea nuevas formas de negociar los derivados, aumenta la liquidez para reducir los diferenciales (la diferencia entre dos precios) y crea mecanismos de información en tiempo real que permitirán una mayor transparencia en los mercados de materias primas», añadió.
White, de Bitwave, dijo que los activos digitalizados también resuelven posibles problemas legales.
«De repente, el cambio de propiedad de un diamante, de una manera que tiene enormes cantidades de pruebas documentadas y que se mantendrá en un entorno legal, puede ocurrir enteramente a través de simples transacciones en la cadena», dijo. «Esto cambia fundamentalmente la naturaleza de las cadenas de suministro, donde la propiedad puede moverse disociada de la ubicación física, y viceversa».
¿Podría Diamond Standard marcar una nueva tendencia?
Wilson, de 1GCX, señaló con optimismo que la gran mejora de la «transparencia y la gobernanza del mercado en todo el sector de las materias primas» de la tokenización la convierten en «el siguiente paso lógico hacia el avance y la ampliación de nuestros mercados globales más importantes».
«Permite que estos mercados operen 24 horas al día, 7 días a la semana, en lugar de estar limitados a las horas tradicionales de negociación, lo que creará una oportunidad aún mayor de crecimiento dentro del espacio», dijo.
