Coinbase dijo que está cooperando con la investigación iniciada por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS).
La bolsa de criptomonedas Coinbase llegó a un acuerdo para pagar una multa de 50 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros del estado de Nueva York para resolver las acusaciones de que permitió a los clientes abrir cuentas sin realizar las comprobaciones de antecedentes necesarias.
El regulador declaró que Coinbase violó la Ley Bancaria de Nueva York y la normativa sobre divisas virtuales, transmisores de dinero, supervisión de transacciones y ciberseguridad del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS).
Según el acuerdo, la criptobolsa también está obligada a invertir 50 millones de dólares en su programa de cumplimiento durante los próximos dos años.
El acuerdo de 100 millones
En un comunicado, la Superintendente de Servicios Financieros, Adrienne A. Harris, dijo que las fallas de cumplimiento expusieron a la plataforma a conductas delictivas graves, como fraude, posible lavado de dinero, sospecha de actividad relacionada con material de abuso sexual infantil y posible tráfico de narcóticos, entre otros.
“Coinbase no construyó ni mantuvo un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento. Ese fracaso expuso la plataforma Coinbase a posibles actividades delictivas que requirieron que el Departamento tomara medidas inmediatas, incluida la instalación de un Monitor Independiente.”
La plataforma con sede en San Francisco tiene licencia para realizar operaciones con monedas virtuales y negocios de transferencia de dinero en Nueva York desde 2017. Sin embargo, después de que el NYDFS llevara a cabo un examen y una investigación de aplicación a principios de 2022, el programa de cumplimiento de la compañía no pudo seguir el ritmo de crecimiento de su negocio.
El programa de la Ley de Secreto Bancario / Antilavado de Dinero de Coinbase, incluyendo su Conozca a su Cliente / Diligencia Debida del Cliente, el Sistema de Monitoreo de Transacciones y los informes de actividades sospechosas, se consideraron inadecuados. El regulador de Nueva York también dijo que los sistemas de cumplimiento de sanciones del criptointercambio eran insatisfactorios para un proveedor de servicios financieros de su “tamaño y complejidad.”
Declaración de Coinbase
Coinbase tuvo un año brutal después de que sus ingresos comerciales se redujeran drásticamente en un 50% en comparación con 2021. Sus acciones cayeron más de un 84% YTD, cotizando actualmente cerca de los 38 dólares, a pesar de bombear a doble dígito tras el acuerdo.
El colapso del criptoimperio de Sam Bankman-Fried el año pasado arrastró aún más a la industria y dañó la credibilidad del espacio, con cuestionamientos sobre los criptointercambios centralizados restantes.
Paul Grewal, el director jurídico de Coinbase, dijo que el equipo reconoce que la industria se encuentra en un “punto de inflexión”, con cada movimiento realizado por un jugador prominente cosechando un intenso escrutinio. Al parecer, la empresa está cooperando con una investigación del NYDFS en relación con su programa de cumplimiento histórico.
Aunque reconoce que Coinbase se quedó corta, Grewal afirmó que la empresa “agradece las oportunidades de mejorar sus programas.”
